PROBLEM
新しい取引先との取引開始、こんな状態になっていませんか
「口座開設に時間がかかり、商機を逃す」
申請書を回し、調べて、判子をもらう。その間に、お客さまは他社に発注している。
「与信の調べ方が、人によって違う」
信用調査のデータ・登記・反社チェック。どこまで見るかが、担当しだいになっている。
「承認が、どこで止まっているか分からない」
紙とメールで回り、上長か経理か。催促するまで、止まっている所が見えない。
「見積を出したあとで、与信の枠を超えていた」
受注の直前に経理から止められ、条件を出し直す。既存の取引先は、見直されないまま。
Owl Creditが、確認から承認までを1つの流れにします。
WHAT IS OWL CREDIT
Owl Creditは、取引を始めるまでの確認を
1つにする、与信・取引の確認のツールです。
新しい取引先の与信・反社チェック、取引条件の設定、
担当 → 上長 → 経理の承認を、1つの流れにします。
既存の取引先の見直しや見積の確認は、Owl Quote・Owl Careとつないで。
与信と反社チェックを、まとめて
会社名を入れると、信用調査会社のデータ・登記・反社チェックのデータベース・報道をまとめて確かめます。
取引条件と承認を、1つの流れで
与信の枠・支払条件の案をAIが出し、担当 → 上長 → 経理の承認まで画面で進みます。
既存の取引先と見積も、見張る
定期の見直しと、見積が与信の枠を超えそうなときのお知らせで、あとから困らない。
FEATURE 01 ／ CHECK
与信と反社チェックを、
会社名からまとめて。
会社名か法人番号を入れると、Owl DBの会社の基本情報と登記、信用調査会社のデータ、反社チェックのデータベースと報道の検索を、まとめて確かめます。誰が調べても、同じ項目を同じ順に。結果はAIがまとめ、確認の記録として残ります。
会社の基本情報と登記
Owl DBから。名刺（Owl Scan）からも
信用調査のデータ
信用度・業績の推移を、お使いの契約のデータで
反社チェックと報道の検索
会社・代表者・役員を照合し、記録に残す
※ 画面はイメージです。会社名・氏名・数値はすべて架空のサンプルデータです
※ 画面はイメージです。会社名・氏名・数値はすべて架空のサンプルデータです
FEATURE 02 ／ TERMS
与信の枠と支払条件を、
根拠つきの案から。
確認の結果と、Owl Quoteの見積から見た月の取引の見込みをもとに、与信の枠と支払条件の案をAIが出します。得意先・代理店・商社ごとのひな形と、社内の基準に照らして、外れている所が一目で分かります。
与信の枠の案と、その根拠
確認の結果と、月の取引の見込みから
支払条件
締め日・支払日・支払の方法・手形
取引の種類ごとのひな形と、社内の基準
得意先・代理店・商社で、条件を分ける
FEATURE 03 ／ APPROVAL
担当 → 上長 → 経理。
止まっている所が見える。
確認の結果と取引条件は、そのまま承認へ回ります。誰の所で止まっているか、申請から何日目かが画面で分かり、コメントもその場で。確認の記録と申請書は自動でつくり、承認が終わると、経理が基幹システムに口座を開きます。
承認の流れを、社内の決まりに合わせる
金額・取引の種類で、承認する人と段数を変える
止まっている所と、日数
催促しなくても、いまの段が分かる
確認の記録と申請書を、自動で
あとから見返せる形で残す
※ 画面はイメージです。会社名・氏名・数値はすべて架空のサンプルデータです
FEATURE 04 ／ QUOTE CHECK
見積の段階で、
与信の枠を超えそうだと分かる。
Owl Quoteで見積をつくると、基幹システムの売掛金の残高と受注残に、その見積の金額を足して、与信の枠と比べます。超えそうなときは、見積の担当と営業管理部にお知らせし、枠の見直し・納入を分ける・前払いなどの打ち手の案を出します。受注の直前に止まることがなくなります。
見積の金額を、与信の枠と比べる
売掛金の残高・受注残と合わせて。Owl Quoteから
超えそうなら、すぐお知らせ
見積の担当と、営業管理部に
打ち手の案
枠の見直しの申請・納入を分ける・前払い
※ 画面はイメージです。会社名・氏名・数値はすべて架空のサンプルデータです
※ 画面はイメージです。会社名・氏名・数値はすべて架空のサンプルデータです
FEATURE 05 ／ REVIEW
既存の取引先も、
定期的に見直す。
取引先ごとに、年に1回・半年ごとなど見直しの時期を決めておくと、その時期に確認をやり直します。信用度や登記・報道の変化、支払の遅れ、Owl Careで見える発注の変化があれば、時期を待たずにお知らせ。代理店・商社はOwl Partnerとあわせて見られます。
見直しの時期を、取引先ごとに
年に1回・半年ごと・新しい取引先は3か月ごと
変化があれば、すぐお知らせ
信用度・登記・報道・支払・発注
見直しの案
与信の枠・支払条件を、上げる・下げる
FUNCTIONS
機能一覧
新しい取引先の確認・取引条件・承認の流れ・見直しと見張り・つなぐ、を1つのツールで。
新しい取引先の確認
与信・反社チェック
| 会社の基本情報・登記 | Owl DBから。会社名・法人番号・名刺から。 | |
| 信用調査のデータ | 信用度・業績の推移。お使いの契約のデータで。 | |
| 反社チェック | 会社・代表者・役員の照合と、報道の検索。 | |
| 確認のまとめと記録 | AIのまとめと、照合した名前・日時の記録。 |
取引条件
与信の枠・支払条件
| 与信の枠の案 | 確認の結果と、月の取引の見込みから。 | |
| 支払条件 | 締め日・支払日・支払の方法・手形。 | |
| 取引の種類ごとのひな形 | 得意先・代理店・商社で、条件を分ける。 | |
| 社内の基準 | 信用度ごとの枠の上限など、基準に照らす。 |
承認の流れ
担当 → 上長 → 経理
| 承認の段数と人 | 金額・取引の種類で、変えられる。 | |
| 止まっている所と日数 | いまの段と、申請から何日目か。 | |
| 申請書と確認の記録 | 自動でつくり、あとから見返せる。 | |
| コメント | 承認の画面で、そのまま。 |
見直しと見張り
既存の取引先・見積
| 定期の見直し | 取引先ごとに、時期を決めて確認をやり直す。 | |
| 変化のお知らせ | 信用度・登記・報道・支払の遅れ・発注の変化。 | |
| 見積と与信の枠 | Owl Quoteの見積が、枠を超えそうなときに。 | |
| 売掛金・受注残 | 基幹システムから受け取り、枠と比べる。 |
つなぐ
Owl Suite・外部のシステム
| 見積と契約 | Owl Quoteの見込み、Owl Contractへ取引の条件。 | |
| 既存顧客と代理店 | Owl Careの変化、Owl Partnerの代理店・商社。 | |
| 外部のデータ | 信用調査会社のデータ・反社チェックのデータベース。 | |
| 基幹システム・ワークフロー | 与信の枠・取引条件、承認の依頼と結果。 |
INTEGRATION
Owl Suite のなかで、
Owl Creditは「与信・取引」を受け持ちます。
Owl Suite は、マーケティングから既存顧客まで、営業の流れに沿ったツールでできています。
Owl Creditは、流れ全体にまたがって、取引先の確認と取引の条件を受け持ちます。
※ 連携の方法は、お使いのシステムに合わせてご相談します。
EFFECT
口座開設までを短くして、
商機を逃さない。
※ 試算例です。効果を約束するものではありません。取引先の数、社内の承認の決まり、つなぐシステムによって変わります。
| これまで | Owl Creditを使うと | |
|---|---|---|
| 与信の確認 | 担当が個別に調べ、見る所が人で違う | 会社名から、同じ項目をまとめて確かめる |
| 取引条件 | 前例を探して決める | AIの案と根拠を、社内の基準に照らして |
| 承認 | 紙とメールで回り、止まっている所が見えない | 担当 → 上長 → 経理の流れと日数が、画面で見える |
| 見積と与信の枠 | 受注の直前に、経理から止められる | 見積の段階で、超えそうなことが分かる |
| 既存の取引先 | 一度決めたら、見直さない | 定期の見直しと、変化のお知らせ |
GETTING STARTED
いまの与信の決まりのまま、始められます。
社内の基準と承認の流れを設定し、外部のデータと基幹システムをつないでから使い始めます。
料金は、ご利用の規模と、つなぐシステム・データに応じてお見積りします。
デモのご予約
確認と承認の画面を見る
サンプルの取引先で、与信・反社チェック、取引条件、承認の流れの画面をお見せします。
決まりをそろえる
基準と承認の流れ
いまの与信の基準、取引の種類ごとの条件、承認する人と段数をお聞きして設定します。
データをつなぐ
外部のデータと基幹システム
信用調査会社のデータ・反社チェックのデータベース・基幹システム・ワークフローをつなぎます。
利用開始
新しい取引先から
新しい取引先の申請から使い始め、既存の取引先の見直しを順に組み込みます。
FAQ
よくあるご質問
どのデータで、与信を確かめますか？
A信用調査会社のデータ、登記などの公開情報、反社チェックのデータベース、報道の検索を使います。
お使いの契約のデータがあれば、それをつなぎます。
AIが与信を決めるのですか？
Aいいえ。AIが出すのは、確認の結果のまとめと、与信の枠・支払条件の案です。
決めるのは、担当 → 上長 → 経理の社内の承認です。
承認の流れは、自社の決まりに合わせられますか？
Aはい。金額や取引の種類（得意先・代理店・商社）ごとに、承認する人と段数を決められます。お使いのワークフローのシステムともつなげます。
既存の取引先の見直しは、どのくらいの間隔ですか？
A取引先ごとに、年に1回・半年ごとなど決められます。信用度・登記・報道・支払・発注に変化があれば、時期を待たずにお知らせします。
基幹システムの与信の枠とは、どうつなぎますか？
A承認した与信の枠・取引条件を基幹システムに渡し、売掛金の残高と受注残を受け取ります。方法は、お使いのシステムに合わせてご相談します。
料金はどのくらいですか？
Aお見積りです。ご利用の規模（確認する取引先の数・使う人数）と、つなぐシステム・データに応じてご案内します。